Lừa Đảo Vay Tiền Online - Cảnh Báo Với Những Chiêu Trò Cho Vay Lãi Suất Thấp

Đại dịch COVID-19 không chỉ ảnh hưởng đến nền kinh tế đất nước mà còn là người dân. Chính vì điều đó, những đối tượng lừa đảo vay tiền online lợi dụng tình hình khó khăn chung tạo ra những website, ứng dụng (app điện tử) vay tiền online với cam kết lãi suất thấp nhằm chiếm đoạt tiền bạc, tài sản của người dân nhẹ dạ cả tin.

[caption id="attachment_3407" align="aligncenter" width="1000"] Lừa đảo vay tiền online[/caption]

1. Giới thiệu một số hình thức lừa đảo vay tiền qua mạng gần đây

Những hình thức lừa đảo cho vay tiền đang dần phổ biến trong thời gian gần đây, người dân nên hết sức cảnh giác vấn đề này để có biện pháp phòng tránh.

1.1 Lừa đảo vay tiền online qua app điện tử

Thời gian gần đây, các nhóm đối tượng lừa đảo vay tiền online qua app xuất hiện nhiều khu vực cả nước với danh xưng là nhân viên của ngân hàng, công ty tài chính uy tín mời chào người dân vay tiền online lãi suất thấp. Các đối tượng liên lạc với người dân thông qua số điện thoại, tin nhắn (SMS), email… Nhưng thực chất đây chỉ là mánh khóe chiêu dụ người dân chuyển tiền để các đối tượng chiếm đoạt.

Ban đầu, các đối tượng này mời chào nạn nhân vay vốn với nhiều ưu đãi hấp dẫn với cam kết hỗ trợ ngay cả trong trường hợp có nợ xấu mà thủ tục thực hiện lại đơn giản, không qua thẩm định, giải ngân, lãi suất cực thấp, hạn mức cho vay lớn… để lôi cuốn khách hàng tiềm năng.

Tiếp theo, đối tượng yêu cầu khách hàng cài đặt app cho vay online để hoàn tất hồ sơ đăng ký khoản vay. Để tạo niềm tin vững chắc, các đối tượng này không ngừng thông báo phê duyệt khoản vay (sử dụng con dấu giả của các ngân hàng nổi tiếng) và được yêu cầu đăng nhập app để giải ngân. 

Một thời gian sau, các tổ chức lừa đảo này sẽ thông báo lỗi giải ngân và yêu cầu nộp tiền để xử lý khoản vay. Trong thực tế, khách hàng sẽ không nhận được bất cứ khoản tiền giải ngân nào và mất hoàn toàn số tiền đã nộp theo yêu cầu trước đó.

[caption id="attachment_3408" align="aligncenter" width="600"] Lừa đảo vay tiền online qua app[/caption]

1.2 Lừa đảo vay tiền qua Zalo, Facebook

Không chỉ lừa đảo vay tiền qua các app ứng dụng điện tử mà hàng trăm người sập bẫy từ Facebook. Các đối tượng này đã mua các tài khoản Facebook đăng ký bằng thông tin của người nước ngoài để lập các Fanpage, Group/forum có dạng tên như “Hỗ trợ vay vốn nhanh”, “Vay tiền online lãi suất thấp”. 

Sau đó đăng tải, chạy quảng cáo bài viết với nội dung “Vay vốn từ 10 triệu đến 200 triệu đồng, thủ tục nhanh gọn”. Lừa đảo vay tiền qua Zalo, Facebook trở thành nơi lý tưởng để các đối tượng lừa đảo phát triển, người dân hết sức tỉnh táo.

Có người liên hệ vay tiền, các đối tượng này sẽ yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân cùng mã OTP ngân hàng để nhằm rút tiền từ tài khoản ngân hàng của nạn nhân. Từ các thông tin cá nhân mà người vay tiền online cung cấp, các đối tượng thông qua ví điện tử để rút tiền từ tài khoản ngân hàng của người vay. 

Sau đó, họ sẽ đăng ký với thông tin giả đã lập để che giấu nguồn tiền rồi mới chuyển đến tài khoản ngân hàng cá nhân để chiếm đoạt.

Nhìn chung, các hình thức trên đều thông qua lừa đảo vay tiền bằng CMND vì CMND là cánh cửa thông hành nhanh nhất cho mọi hồ sơ, thủ tục. Chính vì điều đó, người dân nên hết sức cảnh giác giữ gìn chứng minh an toàn để không rơi vào tay của kẻ xấu. Trong trường hợp mất CMND, người dân nên báo cáo với Công an ngay lập tức để được cấp phép hoạt động, tránh kẻ gian lợi dụng. 

[caption id="attachment_3409" align="aligncenter" width="600"] Lừa đảo vay tiền online qua zalo, facebook[/caption]

2. Những trường hợp mất tiền vì lừa đảo vay tiền online

Do cần vốn làm ăn nhanh chóng mà vay tiền với lãi suất thấp với yêu cầu đơn giản; không cần chứng minh thu nhập và tài sản thế chấp, thủ tục đơn giản mà lãi suất lại thấp, giải ngân chỉ trong thời gian ngắn nên mà bà H (Hải Phòng) - nạn nhân bị lừa đảo cho vay tiền qua mạng đã liên hệ với ngân hàng này.

Đối tượng tự xưng là nhân viên ngân hàng cam kết cho bà H vay 100 triệu đồng với yêu cầu chỉ cần gửi ảnh hộ khẩu, phí hồ sơ tính theo gói vay 10,5 triệu đồng. Nếu bà H đặt cọc 50% chi phí, ngân hàng sẽ giải ngân ngay lập tức.

Sau khi bàn bạc với đối tượng, bà H liền đóng ngay 5,25 triệu đồng và nhận được tin nhắn đầu số ngân hàng (giả) là hồ sơ của bà được phê duyệt. Khi đã thấy được sự tin tưởng, đối tượng lừa đảo yêu cầu đóng trước 1 tháng tiền lãi là 4 triệu đồng và phí bảo hiểm 6,85 triệu đồng.

Để giúp cho bà H tin, đối tượng đã gửi cho bà ảnh chụp “Hợp đồng tín dụng”, có đóng dấu đỏ logo của ngân hàng với nội dung đã phê duyệt khoản vay của bà H. kèm thời gian có hiệu lực.

Tin tưởng tuyệt đối đối tượng, bà H chuyển tiếp số tiền theo các khoản mà bên “ngân hàng” đề nghị. Tuy nhiên, tiền đã đóng đầy đủ, bên tự xưng ngân hàng khóa số điện thoại, khóa thông tin. Đến lúc này, bà H đã biết mình đã bị lừa.

3. Khi bị lừa vay tiền online phải làm sao ?

Trên thực tế, nhiều nạn nhân đều rơi vào tình cảnh bế tắc tuyệt vọng vì không biết cách nào để lấy số tiền đã mất. Thế nhưng, người dân cần hết sức bình tĩnh vì mọi thứ đều có cách giải quyết

Bị lừa đảo vay tiền online phải làm sao để hoàn trả lại tiền đã mất ? Sau đây là những kiến thức mà chúng tôi chia sẻ dành cho bạn.

Trước tiên, bạn cần làm đơn tố cáo ngay lập tức đến các cơ quan chức năng có thẩm quyền.

Bước 1: Thu thập tất cả các chứng cứ lừa đảo

Ông cha ta có câu “Nói có sách, mách có chứng” quả là không sai. Bạn hãy thu thập tất cả chứng cứ như hình ảnh, video, đoạn ghi âm về hành vi lừa đảo của những đối tượng đó.

Bước 2: Nộp đơn trình báo đến các cơ quan chức năng

Sau khi đã thu thập đầy đủ bằng chứng phạm tội của những kẻ lừa đảo vay tiền online, bạn hãy tới cơ quan công an tại địa phương để làm đơn tố giác kịp thời. Khi đó bạn sẽ làm đơn tố cáo hành vi lừa đảo kèm theo chứng cứ của kẻ phạm tội. 

Bước 3: Khởi tố vụ án

Sau khi xem xét hồ sơ khởi tố, nếu phát cơ quan chức năng phát hiện hành vi lừa đảo. Công an sẽ khởi tố vụ án trong thẩm quyền. Ở giai đoạn này sẽ tiến hành các biện pháp triệu tập, tạm giam, khám xét thu giữ tài liệu phục vụ cho công tác điều tra.

Bước 4: Cơ quan công an điều tra

Trong quá trình điều tra sẽ thực hiện việc xác minh và thu thập tài liệu, chứng cứ phạm tội của người tố giác. 

Bước 5: Khởi tố

Khi đã thu thập đầy đủ các chứng cứ chứng minh có hành vi lừa đảo. Cơ quan công an sẽ lập hồ sơ và truy tố hành vi lừa đảo vay tiền qua mạng theo đúng quy định của pháp luật. 

4. Kết luận

Hiện nay có rất nhiều hình thức lừa đảo xuất hiện trên khắp cả nước với nhiều vỏ bọc khác nhau. Mỗi người dân đều có nghĩa vụ trang bị cho mình những kiến thức để không khiến bản thân vướng vào tình cảnh lừa đảo vay tiền online. Chúng tôi mong những bài viết này mang đến nhiều kiến thức cho người dân.